Penipuan Investasi Yang Perlu Diwaspadai

anakui.com – Penipuan investasi terjadi ketika seseorang berpura-pura sebagai profesional atau perusahaan investasi dan mengambil uang Anda dengan janji akan menginvestasikannya, tetapi menggunakannya untuk tujuan lain, dan Anda tidak mendapatkan kembali investasi Anda. Orang tersebut secara efektif mencuri uang Anda. Baik individu maupun perusahaan dapat menjadi korban penipuan investasi.

Bagaimana penipuan investasi terjadi?
Skema investasi penipuan atau penipuan sering dipasarkan melalui telepon menggunakan teknik penjualan bertekanan tinggi. Internet dan email juga merupakan kendaraan umum untuk penipuan dan penjual yang tidak bereputasi baik. Beberapa skema dan permohonan yang paling rumit bahkan mungkin melibatkan kantor sewaan, brosur berwarna-warni, dan dokumen atau penawaran hukum yang rumit.

Dalam beberapa kasus, para penjahat bahkan mungkin adalah “penasihat investasi” yang sah yang bekerja untuk perusahaan investasi terkemuka. Mereka akan meyakinkan klien untuk berinvestasi dalam kesepakatan yang tidak ‘di buku’, menjanjikan pengembalian yang sangat tinggi untuk ‘investasi’ tunai yang cepat.

Seringkali, penipu akan mengambil hati mereka ke dalam kehidupan pribadi klien mereka, berteman dengan mereka, semuanya dalam upaya untuk mendapatkan kepercayaan mereka dan mengambil uang mereka. Jika Anda yakin bahwa Anda adalah korban penipuan, Anda harus menghubungi polisi.

Jenis penipuan investasi yang umum

• Penipuan surat berharga

Dalam penipuan jenis ini, penipu menjual saham, obligasi, reksa dana yang tidak berharga, atau yang bahkan tidak ada. Mereka menunjukkan kepada mereka laporan fiktif tentang seberapa baik keamanan telah dilakukan dan sering mendekati mereka untuk mendapatkan lebih banyak uang.

dengan mengatakan stok akan terus meningkat dan masuk saat relatif rendah. Mereka mendasarkan peningkatan nilai yang diusulkan pada hal-hal seperti teknologi baru, penemuan baru (seperti tambang emas), atau tawaran pengambilalihan yang akan datang.

• Skema ponzi atau piramida

Dalam skema ponzi, seorang investor awalnya akan menerima dividen atau uang tunai yang besar dari investasi pertama mereka. Didorong, mereka biasanya menginvestasikan lebih banyak uang. Namun, “keuntungan” yang diperoleh dari investasi ini berasal dari uang yang diinvestasikan oleh orang lain.

seperti diri mereka sendiri, berlawanan dengan uang yang dihasilkan dari investasi nyata seperti reksa dana atau pasar saham. Akhirnya penipu lepas landas dengan uang tersebut dan korban kehilangan uang yang telah mereka ‘investasikan’.

•  Penipuan real estat

Penipuan real estat sering melibatkan pembelian tanah yang bahkan tidak dimiliki oleh si penipu, atau pembelian tanah yang bahkan tidak ada. Dalam kesepakatan ini penipu (yang bahkan mungkin seorang makelar berlisensi), akan memiliki dokumen terkait properti yang tampak sah.

Perjanjian pembelian dan penjualan, laporan nilai properti yang sebanding, Mereka akan menekan korban yang dituju untuk membeli properti dengan cepat. dengan mengarang cerita mengapa properti itu sangat diremehkan.

mengapa mereka menawarkan kepada korban, dan bahwa itu akan dijual kepada orang lain. Hal ini memastikan bahwa para korban tidak memiliki cukup waktu untuk pergi melihat properti dan melakukan uji tuntas yang tepat dengan pengacara mereka sendiri.

•  investasi di perusahaan baru atau ide produk baru

Jenis penipuan investasi umum lainnya dikenal sebagai penipuan ruang ketel, karena biasanya dilakukan oleh tim penipu yang mendirikan kantor darurat, yang disebut ruang ketel, untuk melakukan penipuan. Mereka bahkan mungkin membuat situs web palsu, alamat bisnis, dan nomor bebas pulsa untuk meyakinkan Anda bahwa mereka sah.

Penipuan biasanya dimulai dengan korban menerima panggilan telepon yang tidak diminta untuk membeli saham di perusahaan swasta yang akan terdaftar di bursa saham utama, dan diberi tahu bahwa begitu perusahaan tersebut go public.

Nilai sahamnya akan meningkat secara dramatis. Seringkali, perusahaan biasanya berada di sektor yang sangat populer, seperti pengobatan alternatif atau produk ramah lingkungan. Pada saat korban menyadari bahwa perusahaan itu tidak nyata, para penjahat akan pindah.

• Penipuan investasi lepas

Penipuan ini menjanjikan keuntungan besar atau penghematan pajak jika orang tersebut menginvestasikan uangnya di luar negeri di negara lain. Setelah uang dikirim ke luar negeri dan berada dalam kendali orang lain.

mungkin hampir tidak mungkin untuk melacaknya dan mendapatkannya kembali. Jika penghematan pajak yang dijanjikan adalah fiktif, korban juga bisa berakhir dengan berutang uang kepada pemerintah berupa pajak, bunga, dan denda. Selain itu, ketika uang dipindahkan ke negara asing, orang tidak lagi dilindungi oleh hukum Kanada dan tidak akan dapat meminta bantuan Dana Perlindungan.

• Penipuan Valuta Asing (Forex)

Penipuan ini sering dimulai dengan penipu memasang iklan di surat kabar, atau di radio, TV, atau situs web. Iklan terlihat sah dan menawarkan kesempatan menarik untuk menginvestasikan uang di pasar valuta asing (forex), membeli perangkat lunak atau mendaftar untuk kursus perdagangan.

Dalam penipuan ini, uang biasanya tidak diinvestasikan Namun, jika uang tersebut diinvestasikan di pasar forex, korban biasanya tidak diberitahu bahwa itu adalah investasi berisiko tinggi. Sekali lagi, korban kemungkinan besar akan kehilangan uangnya.

•  Pensiun / penipuan akun pensiun

Penipuan ini menargetkan orang-orang yang memiliki tabungan pensiun . Dengan jenis rekening pensiun ini ada aturan tentang berapa usia Anda sebelum Anda dapat menariknya (biasanya 55) dan jumlah yang dapat Anda ambil setiap tahun.

Penipuan ini sering dipromosikan di iklan surat kabar sebagai pinjaman RRSP khusus yang memungkinkan orang untuk mengelak dari undang-undang perpajakan dan menggunakan uangnya di LIRA. Untuk mendapatkan pinjaman, korban menjual investasi LIRA mereka dan menggunakan uang tersebut untuk membeli saham perusahaan baru yang dijual oleh promotor.

Sebagai gantinya, promotor berjanji untuk meminjamkan kembali 60% hingga 70% dari uang yang diinvestasikan dan menyimpan sisanya sebagai biaya. Orang diberi tahu bahwa mereka akan mendapatkan uang tunai, tidak membayar pajak, dan masih memiliki investasi berharga di LIRA mereka. Tetapi investasi tersebut kemungkinan besar tidak berharga, dan orang biasanya kehilangan tabungan pensiun mereka.

•  Penipuan cryptocurrency palsu

Dalam penipuan cryptocurrency palsu (atau “aset crypto”), penipu meminta korban untuk menginvestasikan sejumlah kecil uang dalam cryptocurrency, dan kemudian menggunakan situs web palsu yang menunjukkan keuntungan palsu yang besar. Mereka kemudian terus meminta korban lebih banyak uang.

Penipu akan menghubungi korbannya melalui media sosial, email dan teks dan mendapatkan informasi pribadi dan data perbankan mereka. Informasi tersebut kemudian dapat diteruskan ke broker investasi palsu. Metode lain yang digunakan penipu adalah mengarahkan investor ke platform perdagangan aset kripto untuk mengonversi dana mereka menjadi aset kripto.

Setelah melakukannya, investor kemudian didorong untuk mentransfer aset crypto ke situs web investasi pihak ketiga yang curang untuk mendanai akun palsu. Skema lain melibatkan menginstruksikan korban untuk mengunduh perangkat lunak yang memungkinkan akses jarak jauh scammer ke komputer mereka untuk “membantu” korban membeli aset kripto dan mentransfer dana.

Scammer dapat berbicara dengan korbannya selama berbulan-bulan dan bahkan mungkin membayar mereka sejumlah kecil “keuntungan” untuk mendapatkan kepercayaan. Mereka mungkin juga memberi tahu mereka bahwa mereka perlu membayar pajak atau biaya lain untuk mendapatkan akses ke dana sebagai cara lain untuk menipu uang mereka.

Setelah banyak uang diinvestasikan, penipu tidak akan lagi menanggapi permintaan komunikasi dari investor dan uang menjadi hampir mustahil untuk didapatkan kembali. Disarankan agar konsumen membeli cryptocurrency di situs pertukaran mata uang yang sah atau melalui teman tepercaya atau penasihat keuangan menghidari Penipuan investasi.